Kompetente Beratung bei uns
Uns ist es seit unserer Gründung vor über 200 Jahren ein Anliegen, Menschen die wirtschaftliche und soziale Teilhabe an der Gesellschaft zu ermöglichen. Die Zufriedenheit unserer Kundinnen und Kunden ist unser oberstes Ziel. Daher stehen Sie bei unserer Anlageberatung im Mittelpunkt: Ihre Ziele, Ihre finanzielle Situation und Ihre Einstellungen. Egal ob Sie risikobereit oder sicherheitsorientiert sind bei der Geldanlage, wir finden den richtigen Anlagemix für Sie und entwickeln mit Ihnen zusammen eine individuelle Strategie mit dazu passenden Sparkassen-Produkten sowie Produktlösungen unserer Partnerunternehmen.
Ihre Vorteile einer Beratung bei uns
- Individuell
Ihre persönliche Situation, Ihre Ziele und Ihre Einstellungen bilden die Grundlage für die Beratung und Auswahl passender Produkte. - Umfassend
Wir entwickeln eine ganzheitliche Anlage- und Finanzstrategie für Sie. Sie bekommen einen detaillierten Überblick über passende Anlagemöglichkeiten. - Kompetent
Unsere Beraterinnen und Berater sind gut ausgebildet und für Ihre Beratung umfassend geschult. - Fair
Unsere Beraterinnen und Berater werden nach Tarifvertrag bezahlt und erhalten keine finanziellen Anreize, ein bestimmtes Produkt verstärkt zu verkaufen. - Verständlich
Sie brauchen keine Fachbegriffe aus der Finanzberatung zu lernen. Unsere Beraterinnen und Berater sprechen Ihre Sprache. Wenn doch etwas unklar ist, können Sie jederzeit nachfragen. - Nachhaltigkeitsaspekte
Wir fragen Sie danach, inwieweit Nachhaltigkeitsaspekte auch für Ihre Geldanlage eine Rolle spielen und ob Sie beispielsweise verstärkt in ökologische Unternehmen investieren möchten. Gern stellen wir Ihnen passende Produkte vor.
Zur Vorbereitung auf Ihren Termin
Bevor Sie zu einem Termin zu uns kommen, stellen Sie sich doch einmal folgende Fragen:
- Was möchte ich erreichen?
- Nahe Wünsche – ferne Ziele?
- Wie wichtig ist mir Nachhaltigkeit?
- Für wen möchte ich mein Geld anlegen?
Mit Ihren Antworten erstellen wir Ihnen Ihren individuellen Fahrplan für eine Geldanlage. Wir freuen uns, wenn Sie mit uns einen Termin vereinbaren.
Wir sind qualifiziert.
Unsere Berater sind ausgebildete Deka-InvestmentBerater und unterstützen Sie gerne bei Ihrer Geldanlage.
Anlageberatung selbständig durchführen
Neben unseren Beraterinnen und Beratern haben Sie auch die Möglichkeit eine Anlageberatung selbständig durchzuführen. Mit unserem Anlagekonfigurator finden Sie schnell und einfach den Anlagemix, der zu Ihnen und Ihren persönlichen Zielen passt. Oder Sie nutzen bevestor, unsere online Vermögensverwaltung mit der Sie Geld einfach anlegen und verwalten lassen können.
FAQ – Häufige Fragen rund um die Anlageberatung
Das ist ein Beratungsgespräch mit dem Ziel, Ihnen zu Ihrer Situation und Ihren Zielen passende Produkte zur Geldanlage zu empfehlen. Damit das möglich ist, muss der Berater oder die Beraterin zunächst Ihre persönliche Situation sowie Ziel und Zweck der gewünschten Anlage kennenlernen. Dazu gehört auch die Frage danach, ob Sie Produkte berücksichtigen möchten, die bestimmte Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.
Eine der wesentlichen Aufgaben der Beratung ist es, Sie über die verschiedenen Anlagemöglichkeiten samt den Risiken, Chancen und Kosten der jeweiligen Produkte transparent zu informieren. Wenn wir auf Basis Ihrer Angaben eine Empfehlung aussprechen, dokumentieren wir die Gründe für diese Empfehlung zusätzlich schriftlich. So ist auch später noch genau nachvollziehbar, auf welcher Basis die Empfehlung ausgesprochen wurde. Eine Anlageberatung bei uns ist selbstverständlich unverbindlich.
Als Sparkasse achten wir darauf, dass die Interessen und Ziele der Kundinnen und Kunden im Mittelpunkt stehen. Unsere Beraterinnen und Berater arbeiten nicht provisionsgetrieben, sondern werden unabhängig von ihren Empfehlungen bei der Anlageberatung nach Tarifvertrag bezahlt. Sie haben also keine Eigeninteressen daran, Ihnen unabhängig von Ihren Zielen ein bestimmtes Produkt vor anderen Produkten zu empfehlen oder zu verkaufen.
Die Anlageberatung ist kostenlos und für Sie unverbindlich.
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